Джонатан Гассман жақында Флоридадағы 94 жастағы анасына барды. Оның сапарының басты мақсаттарының бірі? Кімге оған оның салықтары бойынша көмектесу . Жүгіретін Гассман: «Мен мырзалар тізімі емеспін Gassman Financial Group , және қарапайым, қарапайым сөздің жақтаушысы істер бойынша салық тізімі барлығына. 'Ештеңе қалдырмайтындығымызға көз жеткізейік', - деп қосты ол.

Біздің миллиондағанымыз үшін, 2020 жыл салық салу жағынан мүлде басқа жыл болды . Мысалы, Джонатанның айтуы бойынша, Мама Гассманның медициналық шығындары «100000 доллардан оңайға көп болды». Соңғы жылдары ол IRS стандартты көрсеткішін емес, шегерімдерді бөлетін болады.

Салықтық бақылау парағы - бұл керемет кеңес кез келген 2020 жылдың қарсаңында. Мұнда сіз өзіңіздің жеке құрылысыңызды және тексеріп алуыңызды ескеруіңіз керек, бірақ әрқашан сіздің жағдайыңызды өзіңіздің жағдайыңызбен қарастырыңыз қаржылық кеңесші егер сізде болса.

Салық дайындаушыдан не сұрауға болады

Эмбер Грей-Феннер, иесі Салықтық терапия , салық төлеушілерді сұрауға шақырады салық дайындаушының біліктілігі және практика. Бұған олардың COVID-ке қатысты салықтық өзгертулер бойынша қаншалықты үздіксіз білім алғандығы, жалпы тәжірибе деңгейі, штаттық кесте және кеңсе атқаратын жұмыс көлемі туралы сұрау кіреді.

«Менің ойымша, біз бұдан артық ештеңе істей алмайтын сияқтымыз, және бұл ең көп дегенде, бір маусымда 350 салық декларациясы», - дейді Грей-Феннер. 'Егер сізде бір дайындағышы бар қалқымалы түсірілімдердің бірі болса және олар жылына 500 қайтарымды дайындап жатса, сіз оларды қалай істеп жатырсыз деп ойлануыңыз керек.' Сіздің ақпаратыңыздың қаншалықты қауіпсіз екендігін білу үшін салық дайындаушының жазбаша ақпараттық қауіпсіздік жоспары немесе WISP туралы сұраңыз. «Егер олар фараларды киіп жүрсе, кәсіби жауапкершілікті сақтандыруға болатындығын сұраңыз», - деп қосты Грей-Феннер.

Неден бастау керек (және қашан)

Барлық құжаттарыңызды жинаңыз: былтырғы салық декларациясы, W-2 бланкілері; Сіз өзіңіздің жеке жұмысыңызбен айналысатын болсаңыз немесе инвестициялар немесе жұмыссыздық сияқты басқа да кірістер түрлеріңіз болса, 1099 нысаны; медициналық шығындар; қайырымдылық көмек; колледждегі оқу ақысына салынатын салық нысандары; және тағы басқа. Кейбіреулер қағаз түрінде емес, электронды түрде келуі мүмкін.

Дайындықты мүмкіндігінше ерте бастаңыз. 15 сәуірге жақындаған сайын, сізде төлемді қайтару үшін күткеннен гөрі кеңейтім жасау және ұзақ күту мүмкіндігі болады; дайындықшылар жылдың осы уақытында бос емес.

Орнату IRS-тегі онлайн-шот . Сіз не төлегеніңізді және төлегеніңізді тексере аласыз - және электронды төлемдер жасай аласыз (чектер жібергеннен гөрі жақсы).

демалыс үшін қалай тиімді жинау керек

Егер сіздің отбасыңыз соңғы буын кезінде жоғары қаржылық ауысуды көрген болса, онда стратегиялар туралы кеңес қажет. «Біз әңгімелесетін адамдардың көпшілігі - байлық салушылардың бірінші буыны», - деді Калвин Уильямс Фриман Капитал , бұл аз қамтылған қоғамдастықтарға қызмет етеді. «Олар ата-аналары ешқашан кездестірмеген мәселелерге тап болды».

Сонымен қатар, сіздің қаржылық картинаңыздағы жыл сайынғы өзгерістер әрдайым маңызды. Марк Штебердің айтуынша, өмір жаңа бала сияқты (нәресте, асырап алу немесе тәрбиеленуші) үлкен ата-анаға, некеге тұруға, ажырасуға немесе жұбайының қайтыс болуына деген қажеттілік сияқты өзгереді - осының бәрі салық салуға айтарлықтай әсер етеді. салықты дайындау қызметі Джексон Хьюитт . Сол сияқты, жаңа жұмыс, инвестициялардан күтпеген күтпеген жағдай, медициналық шығындар немесе үй сатып алу немесе сату фактілері де ескерілуі керек.

Рождестволық шыршаны қалай ұзағырақ жасауға болады

Нақты 2020 шығарылымдары

Өткен жыл, әрине, ерекше бұзушылық болды. Стебер айтқандай, 2020 жыл шынымен де «бұрын-соңды болмаған өзгеріс жылы болды - және салық декларациясын тапсыратын адамдардың көпшілігі 2020 жылғы [көтерілістің] олардың салық декларацияларында көрінетінін» көрді.

Бір мысал жұмыссыздықтан сақтандыру . Бұл федералды деңгейде және көптеген штаттарда да салық салынатын зат. Егер сіз төлемдер алып, ақшаңызды қалдырмасаңыз немесе салықты ұстап қалуды қаламасаңыз, сіз күткеннен гөрі көбірек салық төлемі болуы мүмкін.

Бірақ көмек жолда болуы мүмкін. «Конгрессте әлі де өтпеген бір нәрсе - алғашқы 10 200 доллар [жұмыссыздық төлемдерінде] салықтан босатылатын болады» Таксару Нокс Уимберли. 'Егер бұл орын алса, бұл айтарлықтай әсер етуі мүмкін.' Кейбіреулер үшін бұл Wimberly-дің айтуынша, 2000 доллардан 3000 долларға дейінгі айырмашылықты білдіруі мүмкін.

Айтуынша, шара өтуі мүмкін немесе болмауы мүмкін. Егер сіз жұмыссыздықты алған болсаңыз, бірақ ақшаңызды қайтаруды күте алатын болсаңыз, Конгресс шешім қабылдағанға дейін өтінішті тоқтата тұрыңыз. Әйтпесе, кейінірек сізге өңдеудің едәуір кешігуін тудыруы мүмкін түзетілген декларацияны енгізу қажет болады. Сіздің жұмыс берушіңіз жалақы бойынша қосымша салық төлемін кейінге қалдыруды қолданған-қолданбағанын сұраңыз, - деп кеңес береді Грей-Феннер. Бұл сізге тиесілі одан да көп ақшаны білдіруі мүмкін.

Оларға келетін болсақ ынталандыру төлемдері ? Бұл іс жүзінде қайтарылатын салық несиелері болды, яғни олар сіздің салықтар бойынша қарыздарыңызға тікелей қатысты және қайтарылатын болды. Сонымен, егер сіз жеткілікті мөлшерде салық төлеген болсаңыз, онда сіз ақша алдыңыз. Кейбір адамдар немесе ерлі-зайыптылар 2019 жылғы кірістеріне байланысты толық (немесе кез-келген) ынталандыру төлемдерін алуға құқығы болмаса да, 2020 жылғы кірістер жоғалту олар енді талаптарға сай келетіндігін және салықтары бойынша қалдықтарды талап ете алатындығын білдіруі мүмкін. Ештен кеш жақсы?

Салық төлеуді көбейтудің жолдары ескерілмеген

Салықтардан тиімді пайдаланудың көптеген жолдары бар - көбіміз ұмытып кетеміз. Мысалы, кірісті азайту күтілмеген қол жетімділікті білдіруі мүмкін Табысқа салынатын салық салығы немесе асырауындағы балаларға арналған салық салығы.

«Егер сіздің салық салынатын табысыңыз ұзақ мерзімді салық салынатын кірістің мөлшерінен төмен түссе, сіз капитал өсімінің нөлдік проценттік ставкасымен де жүресіз», - Стефани МакКалло, негізін қалаушы София әйелдер үшін қаржылық жоспарлау, дейді. «Менің клиенттерім бар, - деп қосты ол.» Аталары оларды мицваға немесе басқасына сатып алған «- енді олардың кейбіреулері акциясын салықсыз сата алады. Арнайы 300 долларды ұмытпаңыз қайырымдылық жарнасын шегеру деп конгресс қосты. Егер сіз бөлшектемей тұрсаңыз да, бұл қол жетімді.

Егер сіз шығындарды төлеуге көмектесу үшін 401 (к) -тен ақша алсаңыз, онда бұл ақшаға да салық салынады. Алайда, егер сіз салықты төлеп үлгермеген болсаңыз, онда сіз үш жылдан астам уақытты ала аласыз, енді өзіңізді қажетсіз күйзеліске ұшыратпаңыз.

Сіз немесе сіздің ата-анаңыз зейнеткерлік пе? Медициналық шығындар, Гассман сияқты, оның анасына жұмсаған және егер қажет болса, үкімет шығарған Medicare сыйлықақыларына жаңа шегерім немесе салық жеңілдіктерін қарастырады.

педикюр үшін қандай жақсы кеңес

Штаттар мен көптеген муниципалитеттерде де салықтар бар. Бұл көпшілікке қосарланған салық салуға айналуы мүмкін олар 2020 жылы бір штатта немесе қалада кеңседе жұмыс істеп, кейін екіншісінде карантинге үйіне кеткен болуы мүмкін , немесе, мүмкін, тіпті қозғалған. Грей-Феннер: «Жұмыс берушілердің көпшілігі сіз жұмыс істейтін штатта және сіз өмір сүретін штатта екі есе ұстап қалады» деп түсіндіреді. Сонымен қатар, көптеген штаттар жұмыссыздық табыстарына салық салады, дегенмен, бухгалтерлік фирманың Prager Metis серіктесі Роббин Карузоның айтуынша, 'Алабама, Калифорния, Монтана, Нью-Джерси, Пенсильвания және Вирджиния сияқты бірқатар штаттар салық төлемейді'.

Өз бизнесің туралы ойла

Миллиондаған адамдар ресми түрде бизнесті бастау үшін берілген өткен жылы - бұл ең үлкен көрсеткіш. Басқалары жасаған шығар концерттік жұмыс Интернет-платформа арқылы өздерін кәсіп ашамын деп ойламай, жетіспеушіліктің орнын толтыруға көмектеседі. Егер бұның кез-келгені сізге қатысты болса, құттықтаймын: Сіз қазір иесіз.

«Көптеген адамдар корпоративті жұмысынан айырылған кезде жанындағы әбігерленуді өздерінің негізгі күйзелісіне айналдырды», Бен Ричмонд, CPA, Xero дейді. Әрине, бизнесті иелену сіздің тәжірибелі әпкелі-сіңлілеріңізде болатын қосымша салықтық ойларды қамтиды. Бұл табысқа көптеген салықтар, соның ішінде әлеуметтік қамсыздандыру бар. Сонымен қатар сізді ұстап қалулар да күтіп тұр.

«Менің ойымша, өзін-өзі жұмыспен қамтыған адамдар өздері пайдалана алатын барлық шегерімдерді түсіну үшін жеткілікті деңгейде білімі жоқ», - дейді Гассман. 'Үй кеңсесі сияқты'. Маккулоу келіседі: 'Доменді тіркеу немесе ноутбук сатып алу сияқты істерді алдын-ала құруға қандай заңды шығындар болғанын ойлаңыз'.

Кәсіптің алғашқы жылында сіз бастапқы шығындар үшін 5000 доллар талап ете аласыз », - деп атап өтті Ричмонд. IRS жыл сайын жариялайтын стандартты жүгіріс жылдамдығын қолдансаңыз да, нақты шығындарды мұқият қадағалап отырсаңыз да, бизнесті жүргізу үшін автокөлікті пайдалану алынып тасталады. Gig жұмысшылары осындай шегерімді алуы мүмкін және үй кеңсесінің шегерімі.

Үйде жұмыс істейтін қызметкерлер кеңсе кеңістігін пайдаланудан босата алмайды, бірақ жаңа бизнесі бар адамдар, мүмкін, егер бұл бизнес тек жартылай жұмыс күнінде болса да - егер бұл орын осы мақсатқа арналған болса.

Әрине, бұл көптеген қадамдар сияқты көрінуі мүмкін, бірақ әрқайсысы жеке-жеке қабылданғандықтан, бәрін басқаруға болады. Бұған қоса, олар төлем үшін өте маңызды: салық міндеттемесін азайту немесе ақшаңызды қайтару. Тізімнен бір уақытта бір элементті кесіп тастаңыз, мұны сіз түсіндіңіз.